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2024年4月15日是第九个全民国家安全教育日，今年全民国家安全教育日宣传教育活动主题为“总体国家安全观·创新引领10周年”。经济安全作为国家安全体系的组成部分，反洗钱是维护国家经济金融稳定的重要一环。洗钱活动不仅助长了各类严重犯罪，扰乱了正常的社会经济秩序，破坏了社会公平竞争，还可能影响国家的声誉和稳定。下面我们来学习什么是“全民国家安全教育日”、什么是“洗钱”。

一、“全民国家安全教育日”设立背景

全民国家安全教育日是为了增强全民国家安全意识，维护国家安全而设立的节日。2015年7月1日，第十二届全国人民代表大会常务委员会第十五次会议通过《中华人民共和国家安全法》，其中规定每年4月15日为全民国家安全教育。

二、什么是国家安全

2015年7月1日施行的《中华人民共和国国家安全法》明确指出：国家安全是指国家政权、主权、统一和领土完整、人民福祉、经济社会可持续发展和国家其他重大利益相对处于没有危险和不受内外威胁的状态，以及保障持续安全状态的能力。

三、国家安全包括哪些领域

国家安全涉及的16个重点领域包括：政治安全、军事安全、国土安全、经济安全、文化安全、生物安全、网络安全、社会安全、科技安全、生态安全、资源安全、核安全、海外利益安全、太空安全、深海安全、极地安全等。

四、反洗钱是维护国家安全的重要一环

洗钱会帮助违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动;洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害;洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉;洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重威胁国家经济安全和社会稳定。我们应增强防范意识，警惕洗钱风险，打击洗钱犯罪，共同维护国家安全。

五、什么是洗钱？

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

六、涉黑洗钱案例

2019年10月至2020年10月期间，黄某林在明知张某坤（另案处理）的资金系黑社会性质组织犯罪所得的情况下，仍多次协助用本人银行账户归集张某坤非法所得现金及接收转账，共计现金1480万元，转账788万元；同时，黄某林将所保管的部分涉黑资金用于购买银行理财，并在张某坤指令下将涉黑资金2000万元转账到他人银行账户用于工程项目投资。在得知张某坤因涉嫌黑社会性质组织犯罪被公安机关抓获后，为继续隐瞒其银行账户中剩余资金来源，黄某林将其中的人民币220万元转账到其儿子个人账户，并将其原账户注销。2022年12月8日，湛江市中级人民法院依法对黄某林洗钱案作出终审裁定，判处有期徒刑四年，并处罚金100万元。

(案例来源：中国人民银行广东省分行微信公众号2023-05-3122:11人民银行广州分行打击治理洗钱违法犯罪典型案例系列展播③“正义之狮”以案说法之打击涉黑洗钱案）

七、常见的洗钱手法

（一）通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；

（二）利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

（三）利用他人的账户提现，切断资金转移线索；

（四）利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

（五）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

（六）通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱；

（七）通过购买房产等洗钱；

（八）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱；

（九）现金走私；

（十）通过其他方式洗钱。

八、反洗钱与自我保护措施

（一）主动配合金融机构进行客户身份识别；

（二）不要出租出借自己的身份证件；

（三）不要出租出借自己的账户；

（四）不要用自己的账户替他人提现；

（五）为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；

（六）选择安全可靠的金融机构；

（七）支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益。

正义之狮提示您：

打击洗钱犯罪，维护国家安全！

（策划单位：中国人民银行湛江市分行、网上赌搏网站经济与金融学院 制作单位：信达证券股份有限公司湛江地区证券营业部 素材来源：北京反恐公众号、国安宣教公众号、中国人民银行广东省分行公众号）